为您定制的投资组合
Aloni Goh Wealth Management 有开发七个分析和管理的投资组合。我们的投资理念是了解客户能风险承受的能力，做长期的财务目标。我们在极端的市场波动中保护了客户的投资也跟股票市场增长。
策略
资本保全和购买力
- 资本保全的意思就是保护客户投资的资金。我们帮助客户了解他们的风险承受的能力来实现目标。目标是相对于承担的风险获得合理的回报。当金融市场崩溃时,期求最短时间回复所有的损失。
- 购买力的意思就是客户的投资与通货膨胀的关联保持一致，旨在使收益率高于无风险利率并超越通胀率，您的钱不会随着时间的流逝而失去价值。
- 多样化投资组合可以防止市场低迷。了解客户的风险后我们可以为他们的投资组合提供适当的资产分配。
- 考虑长期目标可以使我们的客户依靠其投资来帮助他们退休。当金融市场和经济不景气时，收益率是股息和利息收入回报的重要组成部分，从而可以保护客户的资本并保持他们的购买力。
您可以自定义我的投资吗？
- 每个客户的风险状况不同。我们提供具有不同资产配置的不同投资组合。风险的范围从较高的风险（Growth）到较低的风险（Income）。在每个投资组合的收入部分，我们可以通过承担更多风险（高收益债券）或更少风险（政府债券）为客户进一步定制。
股票
- 我们投资成熟，中到大型的公司，这些公司的前景,在长期趋势中是可预测的,相较是更加稳定与成熟。
- 为什么您的投资组合没有这支股票?
- 在选择股票时，我们的选择是经过宏观经济因素和技术分析。如果一只股票不满足资产分配以及投资组合的风险与回报特征，我们不投资这股票。
- 投资组合会用 ETF?
- 如果ETF通过了我们的筛选过程，我们就会投资ETF。
- 用ETF也可以再投掷组合进一步的多元化以减少波动。
债券
- 我们根据客户的目标和风险承受能力来定制投资组合的收益。通过使用债券和其他付息资产，我们可以提供一个收入来源。
- 我们用5年或10年期的债券阶梯，根据固定收益的投资环境，将依当前和未来的利率，信用息差，信用等级，价格和收益率，围绕阶梯购买其他债券。
房地产投资信托
- W我们投资加拿大REIT，这些房地产具有良好的过去业绩和相对于风险的合理收益。通过REIT，我们可以提供收入。
投资组合保护
- 我们帮助客户了解他们的风险承受能力。
- 我们的投资组合有多样化。
- 我们严守纪律，同时考虑宏观经济因素和技术分析。
- 我们不投资于波动性极强的小型公司，因为交易范围广，价格极端波动。
- SECURITY WEIGHTING
- 我们的投资组合平均有50种资产。如果我们其中的一项产品比率过重时，我们将出售以重新平衡我们的投资组合。这有助于减少对单一个股票的权重过大，并提供进入或增加其他投资产品的机会 – 这就是低买高卖。
多样化
- 按地区分类：我们提供具有加拿大和美国股票和债券。
- 按行业划分：我们确保我们的股票投资于各个领域，包括但不限于：通信服务，能源，金融，医疗保健，公用事业，房地产和高科技。
- 按公司大小：我们确保主要投资于中型和大型公司。这些公司更加稳定和成熟。
您什么时候改变投资组合?
- 当我们发现机会时，我们就会做出改变。如果某支股票的表现未能达到预期的效果，我们就会买卖。
您什么时候调整资产分配?
- 当单一产品的权重百分比,偏离我们的模型时，我们将根据金融市场的情况进行调整。
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